¿Por qué necesitas una Family Office?

Descripción: La oficina de la familia es una opción absoluta y todas las responsabilidades tales como finanzas, estrategia y asuntos de riqueza serían atendidas por la oficina de Julio Lage. Obtendrá ideas exclusivas y beneficios de la oficina a largo plazo. Es esencial obtener todo tipo de planes integrados desde la oficina y el experto lo guiará con una solución adecuada. Puede confiar en los profesionales y obtener un plan de objetivos para su oficina familiar. De esta forma llegarías al colmo del éxito. Una oficina familiar es una opción ideal, que lo hará independiente de su crecimiento.

Para desarrollar una relación a largo plazo y llevar a la generación más joven a la etapa de responsabilidad, es importante contratar una oficina familiar. La decisión es bastante personal y, sin embargo, importante. El siguiente cuestionario le permitirá hacer una evaluación intrigada de los objetivos y requisitos de su familia y ayudarlo a tomar una decisión cuidadosa sobre el mismo.

Si el patrimonio neto de la familia es de millones y le gusta obtener los beneficios de Family Office, póngase con Belvedere Group para una reunión para analizar las posibilidades de convertirse en un cliente estimado de la Oficina Familiar de Julio Lage. El primero: una oficina familiar debe alinear sus objetivos con los de la familia. Proporcionan asesoramiento independiente y objetivo.

Las muchas ventajas de Family Office

• Un plan completo e integrado para la familia que cubre: asuntos financieros, inversiones, estrategias de transferencia de riqueza, estructuras de propiedad y planificación fiscal proactiva.

• Un enfoque intrigado hacia la gestión de riesgos para garantizar que su familia y riqueza estén protegidos y sean seguros.

• Un esquema de inversión bien formulado que se enfoca en la selección y supervisión de los administradores de dinero a fin de garantizar una diversificación efectiva respaldada con un cuadro de desempeño consolidado.

• Gestión de complejidad y ahorro de tiempo a través de un acto de oficina familiar que funciona como un mariscal de campo para coordinar y supervisar todos los componentes de sus asuntos financieros amalgamados.

• Coordinación adecuada y de un solo punto de todos sus asesores profesionales: abogados, asesores de inversiones y gerentes de seguros, para garantizar que se logren los objetivos de la familia y que nada pase desapercibido.

• Obtenga los beneficios del ahorro de costos de las técnicas de compra combinadas.

• La fe y la confianza en las situaciones por igual: la ausencia del principal responsable de la toma de decisiones, donde sabe que tiene a alguien en su lugar que comprende a la familia y su riqueza y le ayuda a administrar la fase de transición en las manos de la generaciones futuras.

• Un enfoque bien diseñado y bien ejecutado para la filantropía familiar.

• Un servicio personalizado, proactivo y altamente receptivo de Julio Lage yHedge, una firma boutique de propiedad independiente.

Como. Usted ha leído las ventajas, debe estar seguro de tener una oficina familiar y obtener beneficios de ella. Bueno, si tienes ese plan, entonces también tienes una firma familiar única contactando a Julio Lage. Le brindarán una mejor solución y su experiencia le brindará un servicio ininterrumpido. Por lo tanto, planee sabiamente y tenga una oficina familiar. Definitivamente verá que su riqueza se invierte adecuadamente.

Quando a família deveria montar seu próprio family office

Descrição: As famílias com alto patrimônio (UHNW) encontram necessidades de gerir a sua riqueza de forma profissional. Isso resulta em uma situação de necessidade de um serviço de family office. Julio Lage, co-fundador de um family office, a Belvedere, e assessor financeiro no segmento de wealth management, trabalha com sua equipe para implementar as melhores práticas possíveis de planejamento financeiro eficiente para as famílias. Neste post, Lage responde as questões que muitas famílias levantam sobre se os serviços de um family office são necessários ou não. Além disso, também veremos se a questão do gerenciamento de riqueza é solucionável usando um family office ou um membro individual da família.

Não é claro para famíla se um serviço de family office é necessário ou não. No entanto, ter um SFO ou MFO pode ajudá-los a atender suas necessidades financeiras e gerenciar seus ativos com maior eficiência. Alternativamente, a gestão de riqueza também poderia ser a decisão de um membro da família em particular, que se coloca em influência e responsabilidade, para lidar com as riquezas. Nesse cenário, essa pessoa específica administra e gerencia os ativos entre outros membros da família. Segundo Julio Lage, omais importante é a família estar confortável com o modelo, esclarecendo para os membros familiares todas as dúvidas.

Pode haver vários arranjos, no entanto, antes de procurar uma resposta, você deve começar com o significado do "problema", as necessidades, os riscos e as peças que faltam e as habilidades que são necessárias. O arranjo perfeito poderia ser um OFS (Single Family Office), ou poderia ser um MFO de administração (Multifamily Office).

Finalmente, tudo se resume a saber se o tipo de family office faz uma combinação sólida com a identidade do dono da riqueza, as condições e o apetite do risco.

Que conselho você tem para as famílias que desejam estabelecer ou buscar a administração de um family office? O que seria os pontos positivos e quais seriam os riscos?

Os donos da riqueza devem se perguntar o que eles precisam e por que razão deveriam estruturar. Na possibilidade de que seja apenas o tratamento de benefícios ou parte das vantagens, a escolha de um dos locais de trabalho familiar mais comuns na administração pode ser a melhor opção. Deve olhar para este tipo de gestão de recursos , escritório família deve estabelecer estruturas ágeis e combinação de profissionais generalistas e especialistas.

Na possibilidade que você estruture com um escritório familiar com um tipo de administração, lidar com as despesas e controlar as cobranças deveria ser um dos objetivos. A exigência de um relatório de despesas extremamente simples e concluído, e o faça por causa da constância de detectar se as despesas legitimam os benefícios e as administrações que você está obtendo. 

Da mesma forma, saber se as despesas adicionais se baseiam no tipo de trocas concluídas e no que chamam de estruturas de pagamento baseadas em realizações, que estão associadas a adições reconhecidas ou não descobertas.

Agradecimento a Julio Lage, pela colaboração e comentários

Errores comunes que las personas de UHNW cometen durante la planificación del patrimonio

Mantener un plan de inversión prudente juega un papel importante para su familia. Sin embargo, cerca del 40% de las familias de alto patrimonio no logran crear un plan sólido de bienes raíces, dice Julio Lage, asesor y cofundador de Belvedere Group of Family Offices.

Varios inversores prósperos descuidan la planificación patrimonial debido a su lado sensible. Sí, los individuos UHNW tienen una responsabilidad hacia sus familiares y seres queridos, que no pueden ser descuidados. Julio Lage, experto en inversiones ha estado involucrado en la gestión de patrimonios y asesoría financiera para HNW desde hace muchos años. Por lo tanto, comparte los errores comunes de planificación patrimonial que las familias UHNW generalmente hacen.

• Revisión de testamentos obsoletos

En ocasiones, los clientes olvidan revisar sus testamentos, que pueden haberse quedado obsoletos y que ya no son válidos legalmente. Una persona necesita revisar su testamento de vez en cuando (al menos cada cinco años), o cada vez que ocurre un cambio importante en la familia. Algunos cambios notables son una actividad comercial importante, la muerte, el nacimiento, el divorcio, el matrimonio, etc. Mantenga un registro de los cambios en su vida y la de su familia y actúe de acuerdo con su voluntad.

• Contratar asesores de riqueza individuales y hacer que trabajen por separado:

Esta técnica puede ayudar a lograr resultados, pero no es un enfoque ideal. Sin duda, se puede confiar en los asesores individuales para que den resultados, pero también puede dar lugar a un conflicto de ideas relacionado con la planificación del patrimonio. En cambio, un individuo de UHNW debe contratar un buen equipo de consejeros de riqueza expertos que puedan trabajar juntos para llegar a un plan que sea el mejor para toda la familia.

• Descuidar a los miembros de la familia en la planificación

Muchas familias carecen de comunicación cuando se trata de planificar una voluntad para un futuro más seguro. Esto da lugar a confusiones a veces relacionadas con la discusión sobre la gestión de activos y posibles herederos. Si no se ejecuta adecuadamente de antemano, puede incluso crear enemistades familiares y comportamientos inmorales. Por lo tanto, la comunicación es importante e involucrar a los miembros de su familia en la creación de una buena voluntad tan pronto como sea posible asegura que haya pocas posibilidades de malentendidos.

Si usted es parte de la familia de UHNW, es su responsabilidad actuar sobre este grave problema tan pronto como sea posible. Evitar errores al planificar su patrimonio es prudente para garantizar la vida de su próxima generación. Si está buscando asesoramiento, puede contactar a Julio Lage, experto en inversiones de Belvedere Group, para obtener asesoramiento profesional sobre planificación patrimonial, planificación financiera, gestión de activos, gestión patrimonial, etc.

Estratégias de investimento para os indivíduos de patrimônio líquido ultra-alto

Para uma pessoa que faz parte do grupo UHNWI (Indivíduo de Alto Patrimônio Líquido), há definitivamente a necessidade de um plano de investimento prudente. Isso não implica que tais pessoas tenham que ter um plano de investimento extraordinário. Tudo o que é necessário é pensar com inteligência para proteger suas economias, diminuir seus impostos e impulsionar seu ROI (retorno sobre o investimento). Julio Lage, especialista em investimentos do renomado Belvedere Group, tem uma equipe dedicada de profissionais que lidam com famílias de altíssimo patrimônio de várias regiões do mundo, performando melhor seus portfólios em milhões de dollares todos os anos. Assim, ele gostaria de compartilhar algumas estratégias em investimentos lucrativos. Vamos começar.

• Mantenha o controle de suas despesas

Ao investir, você pode nunca perceber a quantia de despesas de investimento aumentando. Por exemplo, se você tem US $ 10 milhões em investimentos planejados para fundos mútuos com uma despesa de investimento (ou taxas) de cerca de 1%, então você está pagando US $ 100.000 em taxas anuais. De acordo com o consultor financeiro Julio Lage, essa taxa pode não importar para a maioria, se conseguir obter grandes quantias de seus esquemas de investimento, mas se você puder obter os mesmos benefícios com taxas de investimento muito mais baixas, por que não aquele.

• Escolha opções de investimento isentas de impostos

As pessoas de patrimônio líquido ultra-alto podem não ser capazes de economizar o suficiente através dos métodos convencionais de redução de impostos, como nos grupos de impostos mais altos. Assim, é ainda mais significativo para eles economizar o máximo de impostos possível. Um exemplo prudente de tal opção de investimento são os esquemas municipais que são isentos de impostos. Para o UHNWI, tais esquemas podem ser altamente lucrativos.

Para explicá-lo na forma de um exemplo, considere dois esquemas. A primeira é uma opção de investimento, que oferece 5% de ganho de juros, mas é tributável. O outro é um título isento de impostos sob um esquema municipal que oferece um ganho de juros de apenas 3%. Alguns podem pensar na primeira opção para ter uma melhor chance de crescimento, pois dá 5% de ganho de juros periodicamente. No entanto, para os investidores do patrimônio líquido altíssimo, esse esquema também resultará em um valor tributável de pelo menos 39% com imposto adicional sobre o ganho líquido de juros. Isso eventualmente leva a um pequeno retorno, já que a maior parte vai para o governo. Então, você pode ter que pensar duas vezes antes de investir em números.

Julio Lage, consultor e diretor executivo do Belvedere Group, entende em pessoas com  alta renda melhor do que qualquer outra pessoa. É por isso que ele e sua equipe estão prontos para lhe dar conselhos em tempo integral para que você possa ganhar lucros como nunca antes.