Como as famílias ultra-high net worth investem em hedge funds? Por Julio Lage

Indivíduos high net worth ou ultra high net worth geralmente têm um family office, single ou multi, administrado por uma equipe profissional especializado de investimentos. Parte do que essa equipe faz é identificar bons investimentos alternativos e descobrir maneiras de acessá-los (já que muitos dos melhores hedge funds estão oficialmente fechados para novos investidores). Esta equipe também pode fazer parte de um banco privado como JP Morgan, Morgan Stanley, etc.)

Alguns indivíduos de alta renda são do mundo das finanças portanto aptos a administrar seu próprio dinheiro. Estes são extremamente bem preparados e informados e aptos a fazer alocações diversas em hedge funds.

Finalmente, às vezes, indivíduos de alta renda ouvem sobre fundos de hedge interessantes de outras pessoas que conhecem socialmente. Isso pode ser uma faca de dois gumes, no entanto, porque pode haver menos diligência (por exemplo, Madoff foi capaz de aumentar a quantidade de dinheiro que ele fez - boca a boca).

Julio Lage é sócio fundador da holding de negócios financeiros Belvedere Group, grupo este com escritórios nos Estados Unidos, São Paulo Brasil e Portugal.Tem atuação de negócios em corretora de valores, gestora de recursos, Multi-Family Office e também Investment Banking

Familiarizando-se com a lucratividade para escritórios multifamiliares

Descrição:Multi-family offices (MFOs) oferecem famílias UHNWum inúmeros benefícios. Em troca de seus serviços, esses escritórios cobram uma taxa de serviço. Para usar efetivamente seus serviços, é importante que você se familiarize com os benefícios oferecidos pelos MFOs e por que eles são opções melhores em comparação com outros serviços desse tipo. Você também precisa se familiarizar com a estrutura que esses escritórios seguem ao cobrar de seus clientes, pois nem todos eles são iguais. Cada um deles segue uma estrutura diferente ao cobrar uma taxa de seus clientes quando se trata de oferecer serviços e aconselhamento profissional.

De acordo com as estatísticas coletadas de 803 consultores financeiros profissionais, mais de 17% dos dados foram coletados em multi-family offices. Também foi revelado que apenas cerca de 5 por cento foram eficientes em ganhar uma riqueza de US $ 1 milhão ou mais. O estudo também afirmou que as famílias ultra-ricas estão sempre ligadas a mais de um escritório familiar para gerenciar a riqueza em comparação com outros negócios. Eles também dependem desses serviços para coletar conselhos relacionados a investimentos.

Por que usar serviços de escritório multifamiliares?

Uma das principais razões para se manter conectado a consultores financeiros multi-familiares é a necessidade de famílias ricas se familiarizarem com estilo de vida financeiro e relacionado. Isso também ajuda a levar uma vida eficiente e a superar todas as suas necessidades e exigências financeiras.

Famílias ultra-ricas também podem garantir a utilização de alguns dos melhores planos financeiros disponíveis que serão utlizados no planejamento de estratégias para ajudar a perpetuar sua riqueza.

Como taxa de cobrança de escritório multifamiliar de seus clientes?

Escritórios multifamiliares como o Belvedere, segundo Julio Lage ex  Morgan Stanley são capazes de oferecer os melhores serviços através de uma comunicação eficaz. Isso se mostra útil, pois eles são capazes de atender a todas as suas necessidades relacionadas ao gerenciamento eficaz de custos das empresas.

Nem todos esses escritórios podem ser considerados orientados a processos e, portanto, não oferecem os serviços certos para essas famílias. De acordo com a pesquisa anterior realizada, ficou provado que a maioria dos escritórios multifamiliares também não é muito eficiente em oferecer preços competitivos de acordo com o nível de especialização.

Você precisa ter em mente que as entregas de preços são consideradas como um processo menos sofisticado nos escritórios multifamiliares. Existem escritórios MFOs, segundo Julio Lage, para cuidar de valores Mobiliarios, que cobram uma taxa com base na riqueza geral ou no gerenciamento de ativos do cliente. Há também alguns que oferecem com taxa, dependendo das taxas por hora, tipo de investimento, tipo de projeto ou tipo de retenção. Essa é uma das formas eficazes que esses family offices usam para oferecer preços com base nos valores e não no fator custo.

De acordo com os family offices, a maioria deles se concentra em cobrar uma taxa com base nos benefícios que oferecem às famílias ultra-ricas. Eles também estão certos de que a maioria das famílias está sempre disposta a pagar uma taxa em troca do melhor produto ou serviço recebido.

Escritórios multifamiliares são considerados as melhores opções disponíveis para assessoria financeira por famílias ultra-ricas. Eles os oferecem com a melhor gestão de seus negócios e riquezas familiares.

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Errores comunes que las personas de UHNW cometen durante la planificación del patrimonio

Mantener un plan de inversión prudente juega un papel importante para su familia. Sin embargo, cerca del 40% de las familias de alto patrimonio no logran crear un plan sólido de bienes raíces, dice Julio Lage, asesor y cofundador de Belvedere Group of Family Offices.

Varios inversores prósperos descuidan la planificación patrimonial debido a su lado sensible. Sí, los individuos UHNW tienen una responsabilidad hacia sus familiares y seres queridos, que no pueden ser descuidados. Julio Lage, experto en inversiones ha estado involucrado en la gestión de patrimonios y asesoría financiera para HNW desde hace muchos años. Por lo tanto, comparte los errores comunes de planificación patrimonial que las familias UHNW generalmente hacen.

• Revisión de testamentos obsoletos

En ocasiones, los clientes olvidan revisar sus testamentos, que pueden haberse quedado obsoletos y que ya no son válidos legalmente. Una persona necesita revisar su testamento de vez en cuando (al menos cada cinco años), o cada vez que ocurre un cambio importante en la familia. Algunos cambios notables son una actividad comercial importante, la muerte, el nacimiento, el divorcio, el matrimonio, etc. Mantenga un registro de los cambios en su vida y la de su familia y actúe de acuerdo con su voluntad.

• Contratar asesores de riqueza individuales y hacer que trabajen por separado:

Esta técnica puede ayudar a lograr resultados, pero no es un enfoque ideal. Sin duda, se puede confiar en los asesores individuales para que den resultados, pero también puede dar lugar a un conflicto de ideas relacionado con la planificación del patrimonio. En cambio, un individuo de UHNW debe contratar un buen equipo de consejeros de riqueza expertos que puedan trabajar juntos para llegar a un plan que sea el mejor para toda la familia.

• Descuidar a los miembros de la familia en la planificación

Muchas familias carecen de comunicación cuando se trata de planificar una voluntad para un futuro más seguro. Esto da lugar a confusiones a veces relacionadas con la discusión sobre la gestión de activos y posibles herederos. Si no se ejecuta adecuadamente de antemano, puede incluso crear enemistades familiares y comportamientos inmorales. Por lo tanto, la comunicación es importante e involucrar a los miembros de su familia en la creación de una buena voluntad tan pronto como sea posible asegura que haya pocas posibilidades de malentendidos.

Si usted es parte de la familia de UHNW, es su responsabilidad actuar sobre este grave problema tan pronto como sea posible. Evitar errores al planificar su patrimonio es prudente para garantizar la vida de su próxima generación. Si está buscando asesoramiento, puede contactar a Julio Lage, experto en inversiones de Belvedere Group, para obtener asesoramiento profesional sobre planificación patrimonial, planificación financiera, gestión de activos, gestión patrimonial, etc.

Estratégias de investimento para os indivíduos de patrimônio líquido ultra-alto

Para uma pessoa que faz parte do grupo UHNWI (Indivíduo de Alto Patrimônio Líquido), há definitivamente a necessidade de um plano de investimento prudente. Isso não implica que tais pessoas tenham que ter um plano de investimento extraordinário. Tudo o que é necessário é pensar com inteligência para proteger suas economias, diminuir seus impostos e impulsionar seu ROI (retorno sobre o investimento). Julio Lage, especialista em investimentos do renomado Belvedere Group, tem uma equipe dedicada de profissionais que lidam com famílias de altíssimo patrimônio de várias regiões do mundo, performando melhor seus portfólios em milhões de dollares todos os anos. Assim, ele gostaria de compartilhar algumas estratégias em investimentos lucrativos. Vamos começar.

• Mantenha o controle de suas despesas

Ao investir, você pode nunca perceber a quantia de despesas de investimento aumentando. Por exemplo, se você tem US $ 10 milhões em investimentos planejados para fundos mútuos com uma despesa de investimento (ou taxas) de cerca de 1%, então você está pagando US $ 100.000 em taxas anuais. De acordo com o consultor financeiro Julio Lage, essa taxa pode não importar para a maioria, se conseguir obter grandes quantias de seus esquemas de investimento, mas se você puder obter os mesmos benefícios com taxas de investimento muito mais baixas, por que não aquele.

• Escolha opções de investimento isentas de impostos

As pessoas de patrimônio líquido ultra-alto podem não ser capazes de economizar o suficiente através dos métodos convencionais de redução de impostos, como nos grupos de impostos mais altos. Assim, é ainda mais significativo para eles economizar o máximo de impostos possível. Um exemplo prudente de tal opção de investimento são os esquemas municipais que são isentos de impostos. Para o UHNWI, tais esquemas podem ser altamente lucrativos.

Para explicá-lo na forma de um exemplo, considere dois esquemas. A primeira é uma opção de investimento, que oferece 5% de ganho de juros, mas é tributável. O outro é um título isento de impostos sob um esquema municipal que oferece um ganho de juros de apenas 3%. Alguns podem pensar na primeira opção para ter uma melhor chance de crescimento, pois dá 5% de ganho de juros periodicamente. No entanto, para os investidores do patrimônio líquido altíssimo, esse esquema também resultará em um valor tributável de pelo menos 39% com imposto adicional sobre o ganho líquido de juros. Isso eventualmente leva a um pequeno retorno, já que a maior parte vai para o governo. Então, você pode ter que pensar duas vezes antes de investir em números.

Julio Lage, consultor e diretor executivo do Belvedere Group, entende em pessoas com  alta renda melhor do que qualquer outra pessoa. É por isso que ele e sua equipe estão prontos para lhe dar conselhos em tempo integral para que você possa ganhar lucros como nunca antes.

Tendências do Family Office para procurar em 2018

Com cerca de 28.000 famílias governando US $ 13,25 trilhões de riqueza global, é inevitável que a indústria de family offices prospere. Todos os anos, encontramos várias tendências de family office propostas por muitos intelectuais de investimento, que discutem as possibilidades futuras dessas empresas de consultoria de investimento. Julio Lage, especialista em investimentos e co-fundador do prestigioso Grupo Belvedere de escritórios familiares internacionais com várias jurisdições, acredita que os family offices vão desenvolver novas oportunidades de investimento em 2018. Portanto, aqui estão alguns dos postulados propostos para o ano corrente. 

• Desenvolvimento de fundos de investimento próprios

As tendências do family office em 2018 podem ver um aumento na acumulação de recursos pelos escritórios por meio de investimentos diretos. Além disso, pode haver a possibilidade de convidar e compartilhar fundos de investimento direto com tomadores de risco. Lage acredita que as oportunidades de investimento direto terão como alvo os empreendedores com pequenos negócios e imóveis. No entanto, ele explica ainda que tais opções de investimento só são possíveis se houver um fluxo de caixa consistente com fontes de distribuição estabilizadas.

• Colaborando Internacionalmente

Colaborar com escritórios familiares internacionais é uma maneira de gerenciar os riscos, além de investir em oportunidades além das nossas regiões nativas. Julio Lage, ex-assessor financeiro do Bank of Boston, observou que a expansão internacional poderia trazer novas oportunidades para os dois escritórios. Os escritórios no Hemisfério Ocidental podem se associar com os do Oriente para fortalecer suas relações globais e explorar novas regiões, enquanto encontram maneiras de diluir a exposição a riscos quando estão fora de sua zona de conforto.

• Gerenciamento de Segurança de Dados e Reputação

Outra tendência que prevemos em 2018 é o gerenciamento de reputação. O aumento dos riscos cibernéticos que resultam em phishing de dados, bem como o efeito das mídias sociais na reputação e privacidade dos family offices afetaram muitos. Julio Lage aprova proativamente o uso de protocolos de segurança cibernética que fortalecerão a reputação dos family offices sem difama-los.

As tendências do family office 2018 estão ansiosas por visar interesses mútuos no mundo do investimento e gestão de patrimônio. Oportunidades mainstream podem subir para aqueles que estão ansiosos o suficiente para detectá-los. Reputados consultores financeiros, como Julio Lage, investiram seu conhecimento no mundo do investimento para um sustento produtivo.

Evite esses erros enquanto você apontar para o gerenciamento de riqueza

Você pode ter riquezas excedentes, mas sustentar isso por um longo prazo é difícil. Nós dizemos: "O dinheiro nunca dorme". Além disso, as pessoas mais ricas sabem que o dinheiro precisa continuar crescendo com o tempo. Essas pessoas prestam atenção e respeitam suas riquezas ricas. Então, eles se certificam de não se envolver em atividades descuidadas ao acumular suas riquezas.

O inovador assessor financeiro Julio Lage, que dedicou mais de 20 anos no domínio da gestão de patrimônio, resumiu alguns erros que as pessoas ambiciosas precisam evitar. JuliosLage é fundador da Belvedere, um escritório familiar que trabalha em conselhos famílias de patrimônio líquido ultra alto, que procuram conselhos sobre sustentar suas riquezas. Dizem que aqui estão alguns dos erros mais comuns que se deve evitar ao apontar para riqueza e riqueza.

• Ser muito confortável

O dinheiro eo conforto são duas extremidades opostas da mesma moeda. Você pode escolher um desses e decidir seu destino. Julio Lage, ex-consultor financeiro do Morgan Stanley, também observou em um de seus discursos de consultoria que a classe média reside no conforto, enquanto os mais ricos renunciam a esse luxo para fazer algo fora de si. Então, se você quer ser rico, você terá que descartar o conforto.

• Diversificar sua riqueza

Isso pode parecer absurdo, pois aprendemos a nunca colocar todos os nossos ovos em uma cesta. No entanto, essa é a idéia-chave por trás das riquezas feitas por empresas multinacionais como Wall Street. Lage observou que apenas idiotas acreditam na diversificação. Não se deve dividir a riqueza e investir em várias plataformas, mas concentrar-se em uma plataforma e cavar fundo em seu núcleo para aprender tudo sobre isso. E, então, investir!

• Ser dependente de um rendimento

Nós devemos entender que trabalhar nosso caminho para o topo exige que criemos múltiplas fontes de renda. Note que é uma estratégia diferente da diversificação. Neste, você está se concentrando em criar fontes de renda periódica e não bloquear seu dinheiro em uma determinada fonte. Isso pode ser na forma de um rendimento de aluguel para criar uma renda passiva.

Muito pode acontecer se você não tiver cuidado com suas táticas de investimento. O escritório familiar de Julio Lage, Belvedere, que tem presença em São Paulo e Miami, ajuda as pessoas como você a entender o mundo do planejamento financeiro melhor. Então, entre em contato para uma rápida consulta ou conversa e comece a salvar como nunca antes.

https://juliolage.com.br/

Júlio Lage is the Found & Managing Partner of Belvedere group

Belvedere is a private multinational multi- family office with main offices in Brazil, Latin America, Portugal and USA and representation in UK and Spain. The group manages investments in overall financial markets and Alternative Investments space, such as Real Estate, Credit, Energy and Technology (Fintech)

Lage is a strongly supporter for the Latin America Economy and has been “selling” Brazil worldwide, reinforce the quality and potential of the well diversified economy, despite all difficulties and momentum.

Julio Lage has over 20 years’ experience in wealth management, corporate finance and investment banking as Managing Director many financial institutional such as Morgan Stanley, Bank Boston and Bank of America. His head fund approach has been active on focus on create values on clients wealth and total assets. The main sectors investments are real estate, energy, technology, mining and credit opportunities.

Span Julio Lage tiene más de 20 años de experiencia en administración de patrimonios, finanzas corporativas y banca de inversión como director general de muchas instituciones financieras como Morgan Stanley y Bank Boston y Bank of America. Su enfoque de fondos principales ha estado activo en centrarse en crear valores sobre la riqueza de los clientes y los activos totales. Las principales inversiones de los sectores son bienes imobiliarios, energía, tecnología, minería y oportunidades de crédito. 

 Senhor Lage tem mais de 20 anos de experiência em gestão de patrimônio, finanças corporativas e bancos de investimentos como Diretor de diversas instituições financeiras tais como Morgan Stanley, Bank Boston e Bank of America. Sua abordagem, mesma estrategia de hedge funds, tem sido ativa no foco na criação de valores na riqueza dos clientes e seus ativos totais. Os principais setores de investimentos s