3 erros comuns de planejamento imobiliário a serem evitados em 2018

O número de pessoas no mundo com um alto patrimônio líquido e um patrimônio líquido ultra-elevado superior a 30 milhões de dólares) tem crescido constantemente desde a década passada. Estima-se ainda que o número pode subir até 45% nas próximas duas décadas se esse padrão de crescimento exponencial for seguido. O planejamento do patrimônio imobiliário é uma ideia importante e ás vezes está essencialmente associado a pessoas que têm um enorme valor líquido. No entanto, pode ser um assunto complicado e, portanto, este artigo discutiráalguns pontos para garantir que você obtenha todas as informações necessárias para iniciar seu planejamento em 2018.

O planejamento imobiliário é crucial para pessoas de alto patrimônio líquido, especialmente aquelas chamadas de “ultra-high-networth”. Não só o planejamento imobiliário protege seus ativos por um longo tempo, mas também garante que eles sejam entregues com segurança às próximas gerações. Ele garante que os ativos permaneçam no meio da família para que sua linhagem possa ter uma vida feliz e luxuosa. Julio Lage, com carreira na Morgan Stanley e Bank Boston e alta performancena orientação de clientes UHNW em administração do patrimônio, compartilha de alguns erros que os investidores costumam cometer na administração dos imóveis.

Esses erros de investimento imobiliário são comuns e precisam ser evitados para garantir que você desfrute de todos os benefícios que tem na loja para você.

• Revisão de planejamento tributário e sucessão

É crucial que você revise seus planos imobiliários existentes, especialmente se tiver inicializado há muito tempo. Pode haver chances de que o plano imobiliário tenha acabado de enquadrar em mudanças de tributação, a empresa que detém o bem já não tenha mais os “benefícios”, e que um novo beneficiário tenha que ser incluído.

Ao mesmo tempo, como comporta o plano se você adquiriu algum novo ativo ou se houve algum incidente importante na família. Tudo isto mencionado anteriormente associado ao fato de um assessor planejador imobiliário também irá garantir que você tenha uma estratégia mais eficiente.

• Diversas considerações do fluxo de caixa

Para as pessoas com um valor líquido muito alto, a gestão do fluxo de caixa vindo de imóveis deve ser integrada a gestão de liquidez. Não devem ser avaliadas separadas e sempre devem se fazer exercícios juntos.  A equipe deve sempre trabalhar em conjunto, composta por indivíduos associados a planejamento de investimentos, gerenciamento de ativos, gerenciamento de patrimônio e eventos. Ele também deve incluir consultores financeiros proficientes em tributação e gestão de patrimônio.

Faça com que a equipe trabalhe coordenada para que qualquer problema possa ser facilmente resolvido. A coordenação dentro da equipe garantirá o planejamento e gerenciamento adequados da propriedade.

• Assegure-se de envolver os membros da nossa família o mais rápido possível

Um dos erros mais comuns que precisam ser evitados é não ter decisões conjuntas e com visão de longo prazo. Se os membros de sua família e herdeiro da propriedade não estão familiarizados com os ativos, então a gestão de patrimônio para eles pode literalmente se tornar um pesadelo terrível e solução de curto prazo vender uma propriedade ou um bem. Isto pode custar muito ao patrimônio de uma família.

Envolver os membros da família por um longo período de tempo garante que eles se familiarizem com toda a estrutura e sejam capazes de gerenciar o patrimônio com consciência.

Gestão de imóveis é um esforço combinado e um jogo de equipe. Erros convencionais podem não ter um efeito instantâneo, mas os problemas começarão a acelerar . Uma equipe central e uma equipe proativa com experiência no domínio da gestão financeira e imobiliária podem ser úteis.

Nossos agradecimento da contribuição no artigo ao sr. Júlio Lage e colaboração das discussões dos valores mobiliários.

Por que você precisa de um Family Office?

Descrição: A contratação de um family office é uma escolha importante para uma família e todas as responsabilidades como investimentos, estratégias de diversificação e outros assuntos relacionados a gestão do patrimônio. Segundo Júlio Lage, da Belvedere Capital,  você terá várias vantagens e benefícios de buscar um FO para atingir seus objetivos de longo prazo. É essencial obter todos os tipos de planos integrados do MFO e o especialista irá guiá-lo com uma solução adequada. Você pode confiar nos profissionais e obter um plano de metas para a gestão de sua família. Um family office é uma escolha ideal, que lhe dará sustentação para o seu crescimento.

A fim de desenvolver um relacionamento de longo prazo e levar a geração mais jovem ao estágio de responsabilidade, é importante envolver um Family Office, Single or Multi. A decisão é bastante pessoal e de extrema importância. O questionário abaixo permitirá que você faça uma avaliação intrigada dos objetivos e requisitos de sua família e o ajudará a tomar uma decisão ponderada sobre o mesmo.

Segundo Júlio Lage, na Belvedere Capital, a família tem que term no mínimo USD10MM de patrimônio é importante o envolvimento dos membros familiares na definição dos objetivos. O aconselhamento é customizado para cada família e dentro dos objetivos.

As muitas vantagens do Family Office

• Um plano completo e integrado para a família que abrange - assuntos financeiros, novos investimentos, estratégias de transferência de riqueza, estruturas de propriedade e planejamento tributário proativo.

• Uma abordagem estratégica em relação ao gerenciamento de riscos para garantir que sua família e sua riqueza estejam protegidas e seguras.

• Um plano de investimento bem formulado que se concentra na seleção e supervisão de gestores de recursos, a fim de garantir a diversificação efetiva apoiada por um gráfico de desempenho consolidado.

• Gerenciar a complexidade de eventos da economia,  pois um family office funciona como um quarterback para coordenar e supervisionar todos os componentes de seus negócios financeiros, vc precisa dele para receber o passe no ataque ou ajuda-lo na defesa.

• Coordenação adequada de seus consultores profissionais - advogados, consultores de investimentos e gerentes de seguros, para garantir que as metas da família sejam alcançadas e não deixe de cobrir algo.

• Obtenha benefícios de uma governança nos seus investimentos principalmente quando se tem membros familiares diversos, de várias gerações.

• Auxilia na tomada de decisões, onde você tem um ponto de auxílio no gerenciamento de riqueza e o ajuda a administrar a fase de transição ainda mais nas mãos do gerações futuras.

• Uma abordagem bem projetada e bem executada para a filantropia familiar.

• Um serviço personalizado, pró-ativo e altamente que dê respostas rápidas. A criação de hedges para a família.

Nosso agradecimento a Julio Lage pela contribuição no tema e discussão de soluções proposta or um family office. 

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Como distinguir entre riqueza familiar e comercial?

Descrição: Como por estatísticas, foi revelado que os novos empresários não estão bem conscientes das diferenças entre a gestão de sua riqueza de negócios e riqueza familiar. Esse fator também é responsável pela perda de riqueza de novos e futuros empreendedores. Para gerir eficazmente os dois bens, é importante que compreendam claramente a diferença entre os dois e, em seguida, queiram implementar métodos eficazes para os ajudar a preservá-los. Neste post, discutimos algumas maneiras eficazes que podem ajudar a identificar as diferenças reais entre os dois tipos de riqueza.

De acordo com pesquisa anterior realizada, os EUA classificaram na 6ª posição entre o crescimento da família Ultra rico e em 2025 a taxa de crescimento deverá aumentar em mais 5 por cento. Em geral, o crescimento foi contabilizado em nome de futuros novos empreendedores que conseguiram criar seu próprio negócio.

Há ainda um número de empreendedores que não estão cientes do método certo a seguir quando se trata de gestão de patrimônio familiar e empresarial. Não existem muitos empresários que assegurem que prestem atenção extra na gestão de patrimônio.

Fatores responsáveis ​​pela perda de riqueza

De acordo com especialistas em gestão de investimentos, do Family Office Belvedere, Julio Lage, famílias com alto patrimônio em todo o mundo perdem sua família rica por conta da segunda ou terceira geração. Além disso, vários outros fatores também são responsáveis, que incluem a tributação, a redução da riqueza por não entender os riscos, a não diversificação, uma má decisão com o investimento, a inflação, incapaz de diferenciar as riquezas empresariais e familiares. A maioria deles também perde a riqueza por causa de conflitos internos e pouca capacidade de distinguir os dois tipos de riqueza. Eles são incapazes de gerenciar a riqueza a longo prazo.

Como criar uma diferença entre riqueza comercial e familiar?

Uma das maneiras mais eficazes de tentar criar essa diferença é implementar o gerenciamento de riqueza. Deve ser realizado por uma pessoa que não esteja relacionada com a riqueza da família. Dependendo do tamanho da família, ativos e contagem de membros, você pode ter que optar por um Single Family Office ou um Multi (MFO). Essas empresas irão garantir que sua riqueza seja gerida de forma eficiente.

No momento em que você está buscando se estruturar, é ideal tentar envolver cada membro da família. Isso ajudará na definição efetiva de metas para preservar a riqueza da família. Você pode tentar se buscar uma respeitável firma segundo Julio Lage, é seu Hedge na hora de organizar o planejamento de sua familia. Também é importante que você precise contratar profissionais qualificados para ajudá-lo com gerenciamento de riqueza. Todos os objetivos e metas devem ser claramente especificados para o profissional com antecedência.

Você precisa ter em mente que a preservação da fortuna dentro de uma família pode não ser uma tarefa simples. Certamente existem inúmeros benefícios de contratar um family office profissional para o gerenciamento de seus negócios.

Este procedimento provou ser útil para definir a linha de fundo para a preservação do patrimônio familiar usando todos os dados disponíveis coletados por meio de auditorias internas. Com base nisso, os profissionais podem definir facilmente suas metas e estratégias de longo prazo. Além disso, eles também se concentrarão no interesse de cada um dos membros da família relacionados à tomada de decisões para fazer o investimento efetivo. https://bit.ly/2LHXN9E

Selección de la oficina familiar adecuada para sus requisitos

Estudios recientes predicen que varios multimillonarios han aumentado anualmente, ingresando así a la categoría de valor neto ultra alto en todo el mundo. Estas crecientes cifras aparentemente han surgido con la necesidad de servicios de asesoría y gestión financiera competentes. Por lo tanto, las oficinas familiares han ganado popularidad. Julio Lage Miami ha colaborado con otros expertos en inversión para proporcionar servicios de gestión patrimonial, administrativa y de estilo de vida para el UHNW en varios lugares alrededor de América del Norte y del Sur para este propósito.

El aumento en la demanda para manejar los activos de la familia UHNW ha llevado a un aumento en las nuevas empresas en la industria de la oficina familiar. Consultores financieros independientes, firmas fiduciarias, asesores financieros, administradores de patrimonio y otras organizaciones han construido varias oficinas familiares en todo el mundo para ayudar a los ultra ricos de diversas maneras.

Configurando una SFO o uniéndose a una MFO, ¿cuál prefiere?

Una consulta común que las familias ricas tienen en mente es acerca de la cantidad de capacidades financieras para comenzar una oficina unifamiliar o unirse a una oficina multifamiliar. Muchos posibles clientes de UHNW han preguntado con frecuencia a Julio Lage esta pregunta. Así es como aconseja a sus clientes.

Cualquiera de las opciones, entre una MFO o una SFO, requiere que un individuo ultra rico apunte:

• Los objetivos deseados;

• El tipo de oficina familiar en mente;

• La lista de servicios que desea;

• La razón detrás del requisito de una oficina familiar;

• El presupuesto propuesto;

• La participación de otros miembros de la familia en las operaciones de gestión.

Estos puntos le permiten a una familia prever los aspectos de antemano. De esta forma, les ayuda a elegir el sistema adecuado para administrar su riqueza según sus necesidades y circunstancias.

Entonces, viene la elección entre una SFO y una MFO.

Las posibles razones para que una familia UHNW elija una oficina unifamiliar es para que puedan regular directamente los bienes y la riqueza de su familia. Además, pueden representar a la oficina según sus deseos, de modo que sea capaz de proporcionar con precisión el tipo de servicios que necesitan. Sin embargo, hay una desventaja. Este tipo de oficina requiere un compromiso total. La familia tendrá que administrar, reclutar y organizar todo por sí misma, lo que puede ser una tarea desalentadora. El gran grupo de servicios para el personal y los gastos diversificados que acompañan a una SFO no son manejables y son económicos. Por último, pero no menos importante, también existe el desafío de configurar los servicios desde cero.

Aquí es donde una MFO simplifica el proceso y el presupuesto. Las familias súper ricas eligen una oficina multifamiliar para evitar conflictos de intereses individuales. Además, la estructura se compone de servicios que han sido prediseñados para obtener los máximos beneficios. Además, una MFO se opera comercialmente ya que implica un enfoque rentable por la colaboración de múltiples familias. De hecho, una oficina multifamiliar apunta puede generar ganancias máximas con la menor inversión.

En conclusión, el objetivo de una familia adinerada es administrar todos sus esquemas de inversión y activos financieros de manera productiva. Para obtener los máximos beneficios, deberán desarrollar una estrategia que les permita crecer sin arruinar su presupuesto general. Ambas MFO y SFO brindan ciertos aspectos positivos que se adaptan a una familia en consecuencia. 

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Investment Strategies for the Ultra-High Net Worth Individuals

For a person who is a part of the UHNWI (Ultra-High Net Worth Individual) group, there is definitely a need for a prudent investment plan. It does not imply that such folks have to have an extraordinary investment plan. All that is required is smart thinking to protect your savings, decrease your taxes and boost your ROI (Return on Investment).  Julio Lage, investment expert from the renowned Belvedere Group, has a dedicated team of professionals who handle the ultra-high net worth businesspersons from various regions of the world, saving them millions of dollars every year. Thus, he would like to share some strategies on lucrative investments. Let us get started. 

• Keep track of your expenses 

While investing, you may never realize the amount of investment expenses building up. For instance, if you have $10 million worth of investments planned for mutual funds with an investment expense (or fees) of about 1%, then you are paying $100,000 annual fees. According to financial advisor Julio Lage, this fee may not matter to most if they are able to gain high amounts out of their investment schemes, but if you are able to get the same benefits at a much lower investment fees, then why not go for that. 

• Choose tax-free investment options 

The ultra-high net worth people may not be able to save enough through the conventional tax-reducing methods as they are in the higher tax groups. Thus, it is even more significant for them to save as much taxes as possible. A prudent example of such an investment option is the municipal schemes that are tax free. For the UHNWI, such schemes can be highly lucrative. 

To explain it in the form of an example, consider two schemes. First is an investment option, which offers 5% interest gain, but it is taxable. The other is a tax-free bond under municipal scheme that offers an interest gain of just 3%. Some may think of the former option to have a better chance of growing as it gives 5% interest gain periodically. However, for the investors of the ultra-high net worth, this scheme will also result in a taxable amount of at least 39% with additional tax on the net interest gain. This eventually leads to a small return as most amount goes to the government. So, you may have to think twice before investing in figures. 

Julio Lage, advisor and chief executive at Belvedere Group, understands your high income better than anyone else does. Which is why he and his team is ready to give you full-time advice so you can earn profits like never before. 

Evite esses erros enquanto você apontar para o gerenciamento de riqueza

Você pode ter riquezas excedentes, mas sustentar isso por um longo prazo é difícil. Nós dizemos: "O dinheiro nunca dorme". Além disso, as pessoas mais ricas sabem que o dinheiro precisa continuar crescendo com o tempo. Essas pessoas prestam atenção e respeitam suas riquezas ricas. Então, eles se certificam de não se envolver em atividades descuidadas ao acumular suas riquezas.

O inovador assessor financeiro Julio Lage, que dedicou mais de 20 anos no domínio da gestão de patrimônio, resumiu alguns erros que as pessoas ambiciosas precisam evitar. JuliosLage é fundador da Belvedere, um escritório familiar que trabalha em conselhos famílias de patrimônio líquido ultra alto, que procuram conselhos sobre sustentar suas riquezas. Dizem que aqui estão alguns dos erros mais comuns que se deve evitar ao apontar para riqueza e riqueza.

• Ser muito confortável

O dinheiro eo conforto são duas extremidades opostas da mesma moeda. Você pode escolher um desses e decidir seu destino. Julio Lage, ex-consultor financeiro do Morgan Stanley, também observou em um de seus discursos de consultoria que a classe média reside no conforto, enquanto os mais ricos renunciam a esse luxo para fazer algo fora de si. Então, se você quer ser rico, você terá que descartar o conforto.

• Diversificar sua riqueza

Isso pode parecer absurdo, pois aprendemos a nunca colocar todos os nossos ovos em uma cesta. No entanto, essa é a idéia-chave por trás das riquezas feitas por empresas multinacionais como Wall Street. Lage observou que apenas idiotas acreditam na diversificação. Não se deve dividir a riqueza e investir em várias plataformas, mas concentrar-se em uma plataforma e cavar fundo em seu núcleo para aprender tudo sobre isso. E, então, investir!

• Ser dependente de um rendimento

Nós devemos entender que trabalhar nosso caminho para o topo exige que criemos múltiplas fontes de renda. Note que é uma estratégia diferente da diversificação. Neste, você está se concentrando em criar fontes de renda periódica e não bloquear seu dinheiro em uma determinada fonte. Isso pode ser na forma de um rendimento de aluguel para criar uma renda passiva.

Muito pode acontecer se você não tiver cuidado com suas táticas de investimento. O escritório familiar de Julio Lage, Belvedere, que tem presença em São Paulo e Miami, ajuda as pessoas como você a entender o mundo do planejamento financeiro melhor. Então, entre em contato para uma rápida consulta ou conversa e comece a salvar como nunca antes.

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Júlio Lage is the Found & Managing Partner of Belvedere group

Belvedere is a private multinational multi- family office with main offices in Brazil, Latin America, Portugal and USA and representation in UK and Spain. The group manages investments in overall financial markets and Alternative Investments space, such as Real Estate, Credit, Energy and Technology (Fintech)

Lage is a strongly supporter for the Latin America Economy and has been “selling” Brazil worldwide, reinforce the quality and potential of the well diversified economy, despite all difficulties and momentum.

Julio Lage has over 20 years’ experience in wealth management, corporate finance and investment banking as Managing Director many financial institutional such as Morgan Stanley, Bank Boston and Bank of America. His head fund approach has been active on focus on create values on clients wealth and total assets. The main sectors investments are real estate, energy, technology, mining and credit opportunities.

Span Julio Lage tiene más de 20 años de experiencia en administración de patrimonios, finanzas corporativas y banca de inversión como director general de muchas instituciones financieras como Morgan Stanley y Bank Boston y Bank of America. Su enfoque de fondos principales ha estado activo en centrarse en crear valores sobre la riqueza de los clientes y los activos totales. Las principales inversiones de los sectores son bienes imobiliarios, energía, tecnología, minería y oportunidades de crédito. 

 Senhor Lage tem mais de 20 anos de experiência em gestão de patrimônio, finanças corporativas e bancos de investimentos como Diretor de diversas instituições financeiras tais como Morgan Stanley, Bank Boston e Bank of America. Sua abordagem, mesma estrategia de hedge funds, tem sido ativa no foco na criação de valores na riqueza dos clientes e seus ativos totais. Os principais setores de investimentos s