Mantener
un plan de inversión prudente juega un papel importante para su familia. Sin
embargo, cerca del 40% de las familias de alto patrimonio no logran crear un plan
sólido de bienes raíces, dice Julio Lage, asesor y cofundador de Belvedere
Group of Family Offices.
Varios
inversores prósperos descuidan la planificación patrimonial debido a su lado
sensible. Sí, los individuos UHNW tienen una responsabilidad hacia sus
familiares y seres queridos, que no pueden ser descuidados. Julio Lage, experto
en inversiones ha estado involucrado en la gestión de patrimonios y asesoría
financiera para HNW desde hace muchos años. Por lo tanto, comparte los errores
comunes de planificación patrimonial que las familias UHNW generalmente hacen.
• Revisión de testamentos obsoletos
En
ocasiones, los clientes olvidan revisar sus testamentos, que pueden haberse
quedado obsoletos y que ya no son válidos legalmente. Una persona necesita revisar
su testamento de vez en cuando (al menos cada cinco años), o cada vez que
ocurre un cambio importante en la familia. Algunos cambios notables son una
actividad comercial importante, la muerte, el nacimiento, el divorcio, el
matrimonio, etc. Mantenga un registro de los cambios en su vida y la de su
familia y actúe de acuerdo con su voluntad.
• Contratar asesores de riqueza individuales y hacer que trabajen por
separado:
Esta
técnica puede ayudar a lograr resultados, pero no es un enfoque ideal. Sin duda,
se puede confiar en los asesores individuales para que den resultados, pero
también puede dar lugar a un conflicto de ideas relacionado con la
planificación del patrimonio. En cambio, un individuo de UHNW debe contratar un
buen equipo de consejeros de riqueza expertos que puedan trabajar juntos para
llegar a un plan que sea el mejor para toda la familia.
• Descuidar a los miembros de la familia en la planificación
Muchas
familias carecen de comunicación cuando se trata de planificar una voluntad
para un futuro más seguro. Esto da lugar a confusiones a veces relacionadas con
la discusión sobre la gestión de activos y posibles
herederos. Si no se ejecuta adecuadamente de antemano, puede incluso crear
enemistades familiares y comportamientos inmorales. Por lo tanto, la
comunicación es importante e involucrar a los miembros de su familia en la
creación de una buena voluntad tan pronto como sea posible asegura que haya
pocas posibilidades de malentendidos.
Si
usted es parte de la familia de UHNW, es su responsabilidad actuar sobre este
grave problema tan pronto como sea posible. Evitar errores al planificar su
patrimonio es prudente para garantizar la vida de su próxima generación. Si
está buscando asesoramiento, puede contactar a Julio Lage, experto en inversiones
de Belvedere Group, para obtener asesoramiento profesional sobre planificación
patrimonial, planificación financiera, gestión de activos, gestión patrimonial,
etc.
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